As quatro instituições receberam uma multa da Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China devido a atos ilegais em negócios de gestão financeira!
De acordo com o formulário de divulgação de informações sobre penalidades administrativas divulgado pela Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China em 2 de junho, a gestão patrimonial do BOC e a gestão patrimonial Everbright foram multadas em 4,6 milhões de yuans e 4,3 milhões de yuans, respectivamente. Como banco-mãe e instituição de custódia das duas sociedades de gestão de património, Bank Of China Limited(601988) China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) .
Esta é a primeira vez que uma empresa de gestão financeira bancária recebe um bilhete. Tanto a gestão de riqueza BOC quanto a gestão de riqueza Everbright foram estabelecidas há menos de três anos.
Os especialistas da indústria acreditam que a aceleração da transformação do patrimônio líquido do produto impõe requisitos mais elevados para a gestão de liquidez e robustez de produtos financeiros. As empresas de gestão de património devem aumentar a sua consciência de conformidade e de risco, acelerar a rectificação de violações, garantir que todo o processo de I&D e vendas de produtos de gestão de património cumpra os requisitos do sistema e regras e promover o desenvolvimento saudável e sustentável da gestão de património bancário.
por causa de violações financeiras de negócios
De acordo com as informações de punição administrativa, Bank Of China Limited(601988) foi multado 2 milhões de yuans. A causa da ação foi um ato ilegal no negócio de gestão financeira: a escala de produtos antigos recuperou em alguns momentos.
A causa da ação foi que houve seis atos ilegais no negócio de gestão de riqueza: primeiro, o valor de mercado de um único título detido por um produto de gestão de riqueza de oferta pública excedeu 10% dos ativos líquidos do produto; Em segundo lugar, o valor de mercado de um título único detido por todos os produtos de financiamento público excede 30% do valor de mercado do título; Terceiro, o nível de alavancagem da oferta pública aberta de produtos financeiros excedeu o padrão; 4. Operações desleais envolvendo a mesma contraparte e os mesmos ativos subjacentes ao abrigo do mesmo contrato; Em quinto lugar, os ativos de investimento de produtos financeiros são valorizados pelo método do custo amortizado em violação dos regulamentos; Em sexto lugar, o reconhecimento de pessoas coletivas coligadas pelas sociedades de gestão financeira não satisfaz os requisitos regulamentares.
China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) foi multado 4 milhões de yuans. A causa da ação foi que houve três atos ilegais no negócio de gestão financeira: primeiro, a escala de produtos antigos recuperou em alguns momentos; Em segundo lugar, a instituição de custódia não descobriu que a concentração de produtos financeiros excedeu o padrão no tempo; Terceiro, o negócio de custódia violou os requisitos de independência de ativos e a gestão da operação não estava em vigor.
A causa da ação foi que houve cinco violações no negócio de gestão de riqueza: primeiro, o valor de mercado de um único fundo de investimento público de títulos detido por um produto de gestão de riqueza de oferta pública excedeu 10% dos ativos líquidos do produto; Em segundo lugar, o valor de mercado de um título único detido por todos os produtos de financiamento público excede 30% do valor de mercado do título; Terceiro, a proporção de ativos de alta liquidez detidos por produtos financeiros de oferta pública aberta não cumpre o padrão; Em quarto lugar, existem riscos ocultos na utilização de plataformas de escritório móvel de terceiros, e a eficácia da gestão e controlo do sistema de informação é insuficiente; Em quinto lugar, a publicidade dos produtos financeiros é inconsistente e imprecisa.
banco e subsidiária financeira “dupla penalidade”
Zhouyiqin, fundador da consultoria guantiao e especialista sênior em política regulatória financeira, disse que as violações relevantes envolvem principalmente três aspectos:
. Os novos regulamentos de gestão de ativos e outros documentos relevantes têm disposições claras e rígidas, e a subsidiária de gestão financeira é punida por isso, possivelmente por não ter um bom entendimento de algum calibre
2. Existem problemas na transacção. Nos últimos dois anos, a Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China adotou disposições relevantes sobre transações conectadas e transações anormais, que deverá ser a área a ser severamente punida pelas autoridades reguladoras subsequentes
3 é “dupla punição”, ou seja, não só a subsidiária financeira é punida, mas também o banco como o custódia é punido. Por exemplo, a concentração de produtos financeiros não é supervisionada e o negócio de custódia viola os requisitos de independência de ativos, resultando em punição. Isso também lembra aos bancos que, no futuro, na supervisão e inspeção globais das atividades de gestão de patrimônio, também é necessário verificar se as responsabilidades dos departamentos de custódia bancária estão em vigor
Dongximiao, pesquisador-chefe de finanças Zhaolian, disse que, da perspectiva do conteúdo de punição, nos últimos anos, com a aceleração da transformação do patrimônio líquido de produtos financeiros, a relação entre produtos financeiros e mercados financeiros e outros produtos de gerenciamento de ativos aumentou, apresentando requisitos mais altos para a liquidez do produto e gerenciamento de robustez. O uso ilegal do método do custo amortizado para avaliação pode tornar a avaliação dos produtos financeiros imprecisa e é difícil refletir com precisão as mudanças no valor dos ativos subjacentes em tempo hábil. A publicidade inconsistente e imprecisa dos produtos financeiros pode induzir em erro os investidores e afetá-los a tomar decisões corretas de investimento.
everbright gestão de riqueza: medidas de rectificação foram formuladas uma a uma
No dia 2, a gestão de riqueza da Everbright respondeu: “atribuímos grande importância às opiniões e críticas apresentadas pelos reguladores, formulamos medidas de retificação uma a uma, e fazemos investigação neutra e melhoria no processo de investigação no local. Excepto que o controle de segurança da plataforma de escritório móvel é continuamente otimizado e corrigido, outros problemas foram corrigidos no lugar.”
A gestão de riqueza Everbright disse que, atualmente, os produtos financeiros gerenciados pela empresa operam em ordem e funcionam de forma estável. No futuro, a empresa implementará a retificação em estrita conformidade com os requisitos regulatórios, continuará a fortalecer a gestão do controle interno e o controle de riscos, fortalecerá a construção de mecanismos institucionais, promoverá a operação de conformidade de vários negócios, implementará plenamente a implantação estratégica de desenvolvimento financeiro nacional e os requisitos de política regulatória, apoiará a economia real e atenderá os players do mercado e contribuirá para a preservação e valorização da riqueza dos investidores.
Dongximiao sugeriu que as empresas de gestão de riqueza devem aumentar sua consciência de conformidade e consciência de risco, acelerar a correção de violações, garantir que todo o processo de P & D e vendas de produtos de gestão de riqueza atenda aos requisitos do sistema e regras, e promover o desenvolvimento saudável e sustentável da gestão de riqueza bancária.
Desta vez, Bank Of China Limited(601988) China Everbright Bank Company Limited Co.Ltd(601818) . A este respeito, a indústria apela a uma melhoria adicional do sistema de custódia independente de terceiros.
Dongximiao disse que a instituição de custódia deve ser diligente, aderir à custódia independente e dar pleno jogo ao papel da instituição de custódia como uma defesa de risco. Sugere-se a criação de um sistema independente de custódia de terceiros para prevenir os riscos operacionais dos produtos financeiros e proteger os direitos e interesses legítimos dos investidores.
De acordo com os dados divulgados pelo registro de gestão de riqueza bancária e centro de confiança, no final de março, 29 empresas de gestão de riqueza foram aprovadas para se preparar para a construção, 25 das quais foram oficialmente abertas, e a escala existente de produtos de gestão de riqueza atingiu 17,27 trilhões de yuans, um aumento anual de 1,27 vezes.
