Em vez de perder dinheiro na especulação de ações em nome dos clientes, os clientes não prestaram atenção às suas reclamações, o que naturalmente levou a multas regulamentares.
Em 2 de junho, a sucursal Ningxia de uma empresa de valores mobiliários cotada foi ordenada a tomar medidas corretivas pelo escritório regulador de valores mobiliários Ningxia. Como os funcionários aceitaram privadamente a atribuição dos clientes para comprar e vender valores mobiliários, eles não estabeleceram registros de arquivo após reclamações dos clientes, nem relataram aos reguladores, e a Ningxia Branch foi considerada como não tendo cumprido suas funções em gestão de conformidade e controle de risco.
Antes disso, em 27 de maio, o Ningxia Securities Regulatory Bureau emitiu um bilhete para o gerente de patrimônio da sucursal. De acordo com a investigação, aceitou Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) yuans de fundos confiados ao cliente. Em menos de 11 meses, o valor acumulado da transação atingiu 917844 milhões de yuans, resultando em uma perda de 188100 yuans.
gestor de riqueza investe privadamente em acções em nome dos clientes
Nessa punição, o gerente de patrimônio pisou no campo minado de “aceitar privadamente a confiança dos clientes para comprar e vender títulos”.
De acordo com a pesquisa, o gerente de patrimônio obteve a qualificação da prática de títulos em agosto de 2019 e trabalha na Filial Ningxia desde março de 2020 como gerente de patrimônio. Em agosto de 2020, o cliente Zhao foi abrir uma conta. Depois disso, em janeiro de 2021, o gerente de patrimônio aceitou a atribuição de Zhao e começou a operar sua conta para negociação de ações de janeiro a novembro de 2021.
Então, qual é o nível de negociação de ações dos funcionários de linha de frente das empresas de valores mobiliários? Depois de aceitar o fundo confiado de Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) yuan do cliente, Wan começou transações frequentes. Em menos de 11 meses, o valor acumulado da transação atingiu 917844 milhões de yuans. Por último, a conta operacional do gestor de património sofreu uma perda total de 188100 RMB. Em 29 de novembro de 2021, Zhao parou de deixar Wan continuar a operar em seu nome devido a sérias perdas na conta de títulos, e mudou a senha da conta de títulos naquele dia.
De acordo com os requisitos da lei de valores mobiliários, “os empregados das sociedades de valores mobiliários não devem aceitar privadamente a atribuição de clientes para comprar e vender valores mobiliários”, seja uma perda ou um ganho, será punido pela supervisão. No entanto, devido à falta de partilha de renda ou outra remuneração e nenhuma renda ilegal, Ningxia Securities Regulatory Bureau finalmente decidiu ordenar que corrija, dê um aviso e imponha uma multa de 100000 yuans. De acordo com as informações da Associação de Valores Mobiliários da China, após o “incidente da janela leste”, o gerente de patrimônio passou pelos procedimentos de cancelamento de demissão em janeiro de 2022.
Um pouco diferente dos tickets anteriores de “dupla punição”, a filial Ningxia da empresa de valores mobiliários listada ainda tinha problemas em lidar com reclamações de clientes, por isso foi ordenada para retificar pelo regulador.
O escritório regulador de valores mobiliários da Ningxia apontou que os funcionários da Ningxia Branch aceitaram privadamente a atribuição de clientes para comprar e vender valores mobiliários de janeiro de 2021 a novembro de 2021. Depois que o cliente reclamou à empresa, a empresa não estabeleceu um arquivo escrito ou eletrônico da reclamação do cliente, não registrou a reclamação do cliente e não relatou oportunamente os principais eventos acima que afetam os direitos e interesses do cliente ao escritório regulador de valores mobiliários Ningxia.
De acordo com as disposições relativas ao reforço da gestão das actividades de corretagem de valores mobiliários anteriormente emitidas pela CSRC, as sociedades de valores mobiliários deverão estabelecer e melhorar o sistema de gestão de dados dos clientes para garantir a segurança e integridade dos dados dos clientes. A sociedade de valores mobiliários e o departamento de negócios de valores mobiliários estabelecerão um arquivo escrito ou eletrônico de reclamações de clientes, que será mantido por pelo menos três anos. Antes do final de abril de cada ano, a sociedade de valores mobiliários e o departamento de negócios de valores mobiliários devem resumir as reclamações e o tratamento da atividade de corretagem de valores mobiliários do ano anterior e comunicá-las ao gabinete de regulamentação de valores mobiliários do local onde a sociedade de valores mobiliários está domiciliada e do local onde o departamento de negócios de valores mobiliários está localizado para registro.
Com base nos problemas acima, o Ningbo Securities Regulatory Bureau acredita que a Ningxia Branch não cumpre suas funções em gestão de conformidade e controle de riscos, e decide tomar medidas de supervisão administrativa para ordenar que ela corrija. Ningbo Securities Regulatory Bureau exige que a empresa tome medidas práticas e eficazes de retificação para corrigir os problemas acima, e apresente um relatório de retificação escrito no prazo de 30 dias após a recepção da decisão.
De acordo com as razões das multas emitidas pelo departamento de negócios nos últimos anos, aceitar a confiança privada dos clientes para comprar e vender valores mobiliários, fornecer facilidades intermediárias para financiamento entre clientes e realizar ilegalmente consultoria de investimento de valores mobiliários tornaram-se as áreas de desastres graves de primeira linha.
Em 12 de maio, uma decisão de punição administrativa emitida pelo Securities Regulatory Bureau de Sichuan mostrou que os funcionários de linha de frente de uma empresa de valores mobiliários aceitaram privadamente a atribuição de clientes para especular em ações, com um valor de transação de 186197 milhões de yuans. Na ausência de ganhos ilegais, Zhou foi ordenado a corrigir, dado um aviso e multado 20000 yuan.
Em 14 de abril, Jiangsu Securities Regulatory Bureau emitiu uma carta de aviso a um funcionário do Departamento de Negócios da Estrada Norte de Nanjing Hongwu de uma empresa de valores mobiliários. Como ele não conseguiu regulamentar estritamente sua própria prática durante seu mandato, ele aceitou privadamente a atribuição de outros para a negociação de ações. A este respeito, o departamento empresarial não tomou medidas eficazes para impedir, nem comunicou ao gabinete regulador de valores mobiliários. Com base nisso, a filial Citic Securities Company Limited(600030) jiangsu também foi ordenada a tomar medidas de supervisão administrativa e gestão para corrigir.
Em 18 de março, Henan Securities Regulatory Bureau emitiu uma carta de aviso para yangmouguang, um funcionário do departamento de negócios de valores mobiliários de Nanchang Road, Luoyang, uma empresa de valores mobiliários, porque ele não conseguiu regular seu próprio comportamento de prática e limpar a negociação confiada de ações durante seu mandato. Ao mesmo tempo, seu departamento de negócios também foi ordenado a fazer correções pela agência reguladora de valores mobiliários devido a “comportamento de prática não padronizada da equipe, falha em relatar questões importantes em tempo hábil e outros problemas”.
Os profissionais de valores mobiliários não estão autorizados a especular em ações, muito menos administrar dinheiro em nome dos clientes, que é a lei ferrosa da indústria. Mas por que eles são repetidamente proibidos nos departamentos de negócios de linha de frente? A este respeito, alguns insiders disseram que os clientes muitas vezes não têm certeza de sua capacidade de negociação de ações e esperam obter “ajuda” de profissionais. Alguns profissionais cobiçam a parte ou outros benefícios prometidos pelos clientes, mas eles são mais úteis. A partir da investigação e tratamento dos casos, a maioria das “especulações acionárias em nome de clientes” não tem renda ou renda ilegal, mas também são atos ilegais, que não afetam a identificação de sua natureza.
Vale ressaltar que, quase três anos após o piloto de consultoria de investimento de fundos, alguns meios de comunicação relataram que o regulador tem planos de lançar um piloto de negócios de consultoria de investimento em ações no futuro. Após o aparecimento de consultores de investimento em ações, o problema dos funcionários da linha de frente do departamento de vendas especulando em nome dos clientes pode ser resolvido a partir da raiz.
