Código dos títulos: Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) abreviatura dos títulos: Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) n.: 2022037 Obrigação Código: 149590 Obrigação abreviatura: 210000 Ma 01
Anúncio sobre a realização de negócios de pool de contas
A empresa e todos os membros do conselho de administração garantem que as informações divulgadas são verdadeiras, precisas e completas,
Não há registros falsos, declarações enganosas ou grandes omissões.
Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) . A proposta deve ser submetida à assembleia geral de acionistas da sociedade para deliberação e aprovação antes de entrar em vigor.
1,Visão geral dos negócios do pool de contas
1. Visão geral das empresas
Negócio de pool de contas refere-se a um serviço abrangente de gerenciamento de contas que integra confiança e cobrança de contas, financiamento de pool de promessas de contas, desconto de contas, consulta de agente de contas e estatísticas de negócios para atender às necessidades dos clientes corporativos para gerenciamento unificado e uso geral de suas contas comerciais.
2. Banco cooperativo
O banco cooperativo que planeja realizar o negócio de bill pool é um banco comercial com boa posição de crédito na China. O banco cooperativo específico solicita à assembleia geral de acionistas da empresa que autorize a administração da empresa a selecionar de acordo com a relação de cooperação entre a empresa e o banco comercial, a capacidade de serviço de bill pool do banco comercial e outros fatores abrangentes.
3. Período de actividade
O prazo de autorização para o desenvolvimento do negócio do bill pool será de 12 meses a contar da aprovação da assembleia geral de acionistas.
4. Quota empresarial
A empresa e as suas subsidiárias partilham um limite de bill pool não superior a 2,5 mil milhões de RMB, ou seja, o saldo à vista acumulado das notas hipotecárias e penhoradas utilizadas para a realização do negócio de bill pool com todos os bancos cooperativos não excede 2,5 mil milhões de RMB, podendo este limite ser utilizado de forma contínua durante o período de negócios. O valor específico de cada transação será submetido à assembleia geral de acionistas para autorizar a administração da empresa a determinar de acordo com as necessidades operacionais da empresa e de suas subsidiárias e o princípio da maximização dos interesses do sistema.
5. Método de garantia
Sob a premissa do risco controlável, a empresa e suas subsidiárias podem adotar vários métodos de garantia para o estabelecimento e uso do conjunto de projetos, como penhor máximo, penhor geral, certificado de penhor de depósito, penhor de projeto, penhor de depósito de garantia, etc. A forma específica e o montante de cada garantia serão submetidos à assembleia geral de acionistas para autorizar a administração da empresa a determinar de acordo com as necessidades comerciais da empresa e de suas subsidiárias e o princípio da maximização dos interesses do sistema.
2,Objectivo da actividade do agrupamento de contas
Com a expansão da escala de negócios, a empresa e suas subsidiárias coletam um grande número de faturas de aceitação comercial, faturas de aceitação bancária, cartas de crédito e outras faturas valiosas no processo de cobrança de pagamento de vendas devido ao aumento de clientes usando faturas para liquidação. Ao mesmo tempo, a empresa e suas subsidiárias frequentemente emitem notas valiosas, como notas de aceitação bancária e cartas de crédito para liquidação em cooperação com fornecedores.
1. após receber contas, a empresa e suas subsidiárias podem depositar as contas a receber no banco de acordo através do negócio de pool de contas para gestão centralizada. O banco lida com custódia, cobrança delegada e outros negócios em nome do banco, o que pode reduzir o custo da empresa de gerenciar todos os tipos de contas valiosas.
2. a empresa e suas subsidiárias podem utilizar como penhor os instrumentos negociáveis pendentes no conjunto de projetos de lei e emitir notas de aceitação bancária, cartas de crédito e outros instrumentos negociáveis que não excedam o valor do penhor para pagar o empréstimo do fornecedor e outros fundos operacionais, o que é propício para reduzir o uso de fundos monetários, melhorar a eficiência do uso dos ativos correntes e maximizar o patrimônio líquido dos acionistas.
3. realizar negócios de pool de contas, que podem gerenciar de forma abrangente as contas a receber e contas a serem emitidas da empresa e suas subsidiárias, reduzir a ocupação do fundo da empresa, otimizar a estrutura financeira e melhorar a taxa de utilização do fundo.
3,Riscos e medidas de controle de risco do negócio do pool de contas
1. Risco de liquidez
Quando a empresa e suas subsidiárias realizam o negócio de bills pool, elas precisam abrir uma conta de margem especial para o negócio de financiamento de penhor do bill pool no banco cooperativo como conta de entrada para a cobrança devida de bills penhorados no âmbito do bill pool. Se as datas de vencimento das notas a receber e das notas a pagar forem inconsistentes, os fundos arrecadados entrarão na conta de margem onde a empresa e suas subsidiárias solicitam ao banco cooperativo a emissão de notas comerciais, o que pode levar ao risco de liquidez da empresa e de suas subsidiárias.
Medidas de controlo de risco: a empresa e as suas filiais asseguram que o risco de liquidez de capital é controlável substituindo a margem por notas recentemente recebidas.
2. Risco do modelo de negócio
A empresa e suas subsidiárias comprometem as faturas inscritas no conjunto de faturas, solicitam ao banco cooperativo a emissão de faturas comerciais para pagar o pagamento de bens e outros fundos operacionais do fornecedor e tratam da cobrança e liquidação delegadas após o vencimento das faturas penhoradas; Se as facturas não puderem ser cobradas normalmente após o vencimento e o montante das facturas penhoradas for insuficiente, pode existir o risco de o banco cooperativo exigir que a empresa e as suas filiais forneçam garantias adicionais.
Medidas de controle de risco: após a empresa e suas subsidiárias realizarem o negócio de pooling de contas com o banco cooperativo, eles irão organizar pessoal especial para se conectar com o banco cooperativo, estabelecer a conta de pooling de contas, rastrear e gerenciar, entender oportunamente a cobrança e liquidação de contas vencidas e organizar a empresa e suas subsidiárias para agrupar as contas recém-recebidas, de modo a garantir a segurança e liquidez das contas no pool.
4,Procedimentos de tomada de decisão e implementação organizacional
1. dentro do limite, a direção da empresa está autorizada a exercer o poder decisório de operações específicas e assinar documentos contratuais relevantes, incluindo, mas não limitado a, selecionar bancos comerciais qualificados e determinar o limite específico, caução, forma de garantia e montante do conjunto de faturas que a empresa e suas subsidiárias podem utilizar;
2. autorizar o departamento de capital da empresa a organizar e implementar o negócio do pool de contas. O Departamento do Tesouro da empresa analisará e acompanhará o andamento dos negócios do pool de faturas em tempo hábil. Caso sejam encontrados ou julgados fatores adversos, tomará as medidas correspondentes em tempo hábil para controlar os riscos e reportar ao conselho de administração da empresa o mais rapidamente possível;
3. o departamento de auditoria interna da empresa é responsável pela auditoria e supervisão do desenvolvimento do negócio de bill pool;
4. os diretores independentes e o conselho de supervisores têm o direito de supervisionar e inspecionar as condições específicas do negócio de bill pool da empresa. 5,Pareceres de diretores independentes e conselho de supervisores
1. Pareceres de directores independentes
Após a verificação, acreditamos que o negócio de pool de contas da empresa pode gerenciar de forma abrangente as contas a receber da empresa, reduzir a ocupação do fundo da empresa, otimizar a estrutura financeira e melhorar a taxa de utilização do fundo. Fica acordado que a empresa e suas subsidiárias compartilham um limite de bill pool não superior a RMB 2,5 bilhões, ou seja, o saldo à vista cumulativo de bills penhorados e hipotecados utilizados para realizar negócios de bill pool com todos os bancos cooperativos não deve exceder RMB 2,5 bilhões. A cota acima pode ser usada rolando. Fica acordado submeter o assunto à assembleia geral de acionistas da sociedade para deliberação.
2. Pareceres do Conselho de Supervisores
Após deliberação, o conselho de supervisores acredita que o negócio de bill pool da empresa desta vez pode melhorar a eficiência de uso e renda dos ativos de bill da empresa, não afetará o desenvolvimento normal do negócio principal da empresa e não prejudicará os interesses da empresa e acionistas minoritários. Está acordado que a empresa, suas subsidiárias e bancos comerciais chineses realizam negócios de pooling de contas com um saldo total à vista de não mais de 2,5 bilhões de yuans. Dentro do período comercial, a cota pode ser utilizada de forma contínua.
6,Documentos para referência futura 1 Resoluções da 28ª reunião do 5º Conselho de Administração da Companhia; 2. deliberações da 19ª reunião do 5º Conselho de Supervisores da Companhia; 3. pareceres independentes de diretores independentes sobre questões relevantes da 28ª reunião do 5º conselho de administração. É por este meio anunciado.
Zhejiang Wanma Co.Ltd(002276) conselho de administração 7 de Junho de 2002
