Materiais para a reunião geral anual de 2021 do Banco de Lanzhou Co., Ltd
(Código de stock: 001227)
Junho de 2012
catálogo
Proposta 1: Relatório de trabalho de 2021 do conselho de administração do Banco de Lanzhou Co., Ltd. 4 proposta 2: Relatório de trabalho de 2021 do conselho de supervisores do Banco de Lanzhou Co., Ltd. 15 proposta 3: Relatório anual de 2021 e resumo do relatório do Banco de Lanzhou Co., Ltd.
Para 24 proposta IV: Demonstração Financeira 2021 e Demonstração Financeira 2022 do Banco de Lanzhou Co., Ltd
Plano orçamental anual 25 proposta V: 2021 plano de distribuição de lucros do Banco de Lanzhou Co., Ltd 31 proposta VI: 2021 relatório especial sobre transações de partes relacionadas do Banco de Lanzhou Co., Ltd
Contar 33. Proposta VII: sobre as transações de partes relacionadas do Banco de Lanzhou Co., Ltd. em 2022
Proposta de cálculo do contingente 39 proposta 8: proposta relativa à emissão de obrigações de capital de nível 2 pelo Bank of Lanzhou Co., Ltd
Caso Proposta 9: Proposta de garantia para o refinanciamento de seis bancos rurais 57 proposta X: sobre a contratação do Bank of Lanzhou Co., Ltd. para revisão externa em 2022
Proposta da agência de planeamento Proposta 11: assuntos relacionados ao seguro de responsabilidade civil para diretores, supervisores e altos executivos
Proposta de ponto 62 proposta 12: 2021 conselho de administração e diretores do Banco de Lanzhou Co., Ltd
Relatório de avaliação do desempenho Proposta XIII: Conselho de supervisores e supervisores do Banco de Lanzhou Co., Ltd. em 2021
Relatório de avaliação do desempenho 69 proposta 14: gestão sênior do Banco de Lanzhou Co., Ltd. em 2021 e
Relatório de avaliação do desempenho dos quadros superiores 75 proposta XV: Relatório de diretores independentes de 2021 do Banco de Lanzhou Co., Ltd
relatório Proposta 1: Relatório de trabalho de 2021 do conselho de administração do Bank of Lanzhou Co., Ltd
Caros accionistas
2021 marca o centésimo aniversário da fundação do Partido Comunista da China, e é o primeiro ano a implementar o “décimo quarto plano quinquenal” e embarcar em uma nova jornada de construção de um país socialista moderno de uma forma geral; 2021 também foi um ano marco na história do desenvolvimento do Bank of Lanzhou. O projeto IPO do banco passou na revisão do Comitê de Desenvolvimento e Exame da CSRC, obteve o documento de aprovação para listagem de ações A e a estratégia de negócios “14633” proposta pelo Quinto Conselho de Administração chegou a uma conclusão bem sucedida. Em 2021, sob o forte apoio e orientação dos comitês provinciais e municipais do Partido, governos e autoridades reguladoras, sob a supervisão efetiva do conselho de supervisores, e com os esforços incessantes da administração, o conselho de administração levou todo o banco a superar dificuldades e seguir adiante, aproveitar a janela de listagem, estudar profundamente e julgar as mudanças na situação fora da China, manter sempre a determinação estratégica e continuar a promover o desenvolvimento de alta qualidade de todo o banco diante dos múltiplos desafios da recessão econômica regional e repetida epidemia de covid-19, Realizou a melhoria constante da eficiência operacional, valor para acionistas e estrutura de governança.
1,Funcionamento global
Em 2021, o banco resistiu a vários desafios, como a recessão económica e o impacto da epidemia, avançou bravamente com uma atitude empreendedora e criou um excelente desempenho. A receita operacional anual atingiu 7,836 bilhões de yuans, uma alta recorde; O lucro líquido foi de 1,603 bilhões de yuans, uma nova alta nos últimos três anos; O lucro líquido atribuível à empresa-mãe foi de 1,566 bilhões de yuans, um aumento anual de 4,90%; O lucro não líquido atribuível à empresa-mãe foi de 1,606 bilhões de yuans, um aumento de 81,45%; O rácio de empréstimos não produtivos foi de 1,73%, diminuindo de forma constante durante três anos consecutivos, e o rácio de cobertura de provisões foi de 191,88%, uma nova alta nos últimos cinco anos. No final de 2021, o total de ativos do banco ultrapassou RMB 400bilhões, atingindo RMB 400341 bilhões, um aumento de 10,49%; O saldo dos depósitos foi 305655 bilhões de yuans, um aumento de 6,74%; O saldo do empréstimo foi de 216186 bilhões de RMB, um aumento de 11,32%. O incremento de depósitos e empréstimos ficou em primeiro lugar entre as instituições financeiras bancárias da província. A posição do banco comercial com a maior escala de depósitos e empréstimos na província de Gansu e o banco comercial urbano com a maior escala de depósitos e empréstimos no noroeste da China foi consolidada. Os objetivos e tarefas atribuídas pelo conselho de administração em 2021 foram concluídos com sucesso.
Durante o período de relatório, a participação de mercado do banco na província de Gansu continuou a aumentar, com o saldo de depósitos atingindo 305655 bilhões de yuans.Sua participação de mercado na província de Gansu aumentou de 12,96% no início de 2019 para 13,60%, continuando a ocupar o primeiro lugar entre os bancos comerciais na província de Gansu; O saldo do empréstimo atingiu RMB 216186 bilhões, e a participação de mercado aumentou de 8,47% no início de 2019 para 10,10%, ficando o segundo na província (apenas inferior ao CDB). O ranking do banco no “Top 1000 bancos globais” da revista Banker subiu de 362 em 2019 para 324, um aumento de 38.
2,Principais trabalhos do Conselho de Administração
Em 2021, o conselho de administração promoveu profundamente a estratégia “um quatro seis três”. Através de três anos de esforços incessantes, o banco foi listado com sucesso. Os quatro novos conceitos de desenvolvimento de “voltar à fonte, ser prudente e prudente, impulsionado pela inovação e cliente em primeiro lugar” foram enraizados. Os objetivos em três fases de “prevenção e controlo de riscos, capacidade de inovação e nível de gestão” e “qualidade dos ativos, desempenho operacional e quota de mercado” foram alcançados dentro do cronograma, melhor do que o esperado. Após a implementação da primeira rodada de estratégia de três anos, a fundação de desenvolvimento do banco foi ainda consolidada, a qualidade dos ativos foi estável e melhorada, o nível de lucro e a capacidade de controle de risco foram constantemente melhorados, o controle de risco de conformidade e o pensamento de linha de fundo foram implantados nos genes do banco e a transformação do desenvolvimento de alta velocidade para o desenvolvimento de alta qualidade tornou-se o consenso de todo o banco.
(I) alcançar listagem A-share e entrar em uma nova jornada de desenvolvimento de negócios
Em 2021, o banco acelerou o processo de listagem, passou a revisão do Comitê de Desenvolvimento e Exame do CSRC em 9 de setembro de 2021 e obteve a aprovação para IPO da CSRC em 3 de dezembro. Em 17 de janeiro de 2022, o banco listado com sucesso no conselho principal da Bolsa de Valores de Shenzhen, tornando-se o 42º banco listado A-share na China, o 17º banco comercial urbano listado e o primeiro banco listado A-share na província de Gansu. A dureza do desenvolvimento do banco e o potencial de desenvolvimento, o curso extraordinário de desenvolvimento prudente, constante e inovador do banco ao longo dos anos, e o espírito de luta de todas as pessoas Lanzhou para aderir e avançar bravamente. Após a listagem, o banco entrará em uma nova trilha e promoverá o progresso constante de várias operações com padrões e requisitos mais altos. (II) melhorar o mecanismo de governança e liderar a construção do sistema com Party Building
1. fortalecer o papel de liderança da construção do Partido na governança corporativa. Devemos estabelecer firmemente os “quatro sentidos” e reforçar ainda mais nossa consciência política, ideológica e de ação ao governar estritamente o partido.
Perceber a unidade da liderança do partido e otimizar a governança corporativa, integrar organicamente o trabalho de construção do partido com os estatutos sociais, esclarecer a posição da organização partidária na estrutura de governança corporativa e padronizar a implementação da pesquisa e discussão do comitê do Partido são os procedimentos prévios para que o conselho de administração e a administração tomem decisões sobre questões importantes. Implementar cuidadosamente o código de governança corporativa das instituições bancárias e de seguros e várias medidas para as empresas provinciais para fortalecer a liderança do partido na melhoria da governança corporativa, de modo a encontrar lacunas, preencher fraquezas e promover o desenvolvimento.
2. reforçar a gestão do capital próprio e compactuar a responsabilidade da gestão do capital. Vamos nos concentrar em padronizar o comportamento dos acionistas, fortalecer a qualificação dos acionistas e a gestão de ações, e concluir a verificação de re-penetração das condições dos acionistas antes da listagem. Fortaleceu a avaliação de desempenho dos acionistas, realizou auto-exame sobre as qualificações e desempenho dos compromissos dos principais acionistas, revisou e passou no relatório anual de avaliação dos principais acionistas, e todos os principais acionistas atenderam aos requisitos regulatórios. Fazer um bom trabalho na gestão de transações de partes relacionadas, cumprir rigorosamente as obrigações de deliberação, divulgação e relatório de transações de partes relacionadas de acordo com as disposições regulamentares, fazer um bom trabalho na gestão da lista de partes relacionadas e promover o cumprimento legal de transações de partes relacionadas e a padronização da gestão.
3. promover o funcionamento eficaz do conselho de administração. Convocar a assembleia geral de acionistas e a reunião do conselho de administração de acordo com a lei. Foram realizadas 2 reuniões de acionistas ao longo do ano, sendo revisados e aprovados 16 relatórios e propostas; O conselho de administração deliberava e aprovava 79 relatórios e propostas por 7 vezes, e tomava decisões sobre questões importantes como orçamento anual e contas finais, distribuição de lucros, relatórios de auditoria financeira, transações de partes relacionadas, etc. Desempenhar plenamente o papel dos comités especiais. Os comités especiais do conselho de administração têm desempenhado eficazmente as suas funções, prestado ativamente aconselhamento profissional e prestado forte apoio à tomada de decisão científica e eficiente do conselho de administração. Durante o período de relatório, cada comitê especial desempenhou plenamente o papel de ponte entre a administração e o conselho de administração e realizou 40 reuniões. Realizar avaliação de governança corporativa de alta qualidade, concluir efetivamente a avaliação de governança corporativa da Comissão Reguladora Bancária e de Seguros da China, resumir conscienciosamente a experiência, corrigir ativamente e rastrear continuamente problemas e deficiências relevantes e melhorar continuamente o nível de governança corporativa. Durante o período de relatório, o banco ganhou o título honorário de “modelo anual de governança corporativa” na Conferência Anual da China de 2021 sobre finanças e economia e no 19º outdoor financeiro da China.
(III) promover a otimização estrutural e fortalecer a gestão interna
1. otimizar continuamente o ajuste estrutural. Acelerando a transformação do varejo, 170000 novos cartões de crédito foram emitidos, e o crescimento dos empréstimos pessoais foi forte. O saldo atingiu 61,159 bilhões de yuans, um aumento de 25% em relação ao ano anterior. Muitas medidas foram tomadas para promover a transformação e o desenvolvimento dos negócios corporativos, e o primeiro negócio de financiamento de contas nacionais a receber no modo de confirmação de certificado digital na plataforma de cobrança da China foi implementado. Novos produtos como “Lanyin Lianxin” e “empréstimo de seguro médico” foram lançados e negócios como “Longshang e-Loan”, “empréstimo de seguro médico”, “empréstimo fácil agrícola” e “empréstimo agrícola Baihe Hui” foram lançados. Ajustamos ativamente a estrutura da dívida, reduzimos o custo e reduzimos a taxa de juros anual do depósito em 10 BPS; A capacidade de instrumentos de dívida ativos foi expandida e um total de 33bilhões de yuans de certificados interbancários de depósito foram emitidos ao longo do ano, com a escala de passivos ativos aumentando em 54%.
2. implementar cuidadosamente a estratégia de “reforço da sede”. Realize o trabalho “três fixos” da sede, classifique e otimize as responsabilidades de trabalho e esclareça o pessoal. Estabelecer um departamento de controle interno e compliance ao nível gerencial, otimizar a estrutura de gerenciamento de riscos e fortalecer a construção da cultura de compliance. Fortalecer o pessoal e completar a alocação de membros da equipe em 11 departamentos e 19 filiais da sede em lotes. Vamos otimizar o sistema de treinamento de talentos, inicialmente construir um escalão de talentos de cinco níveis de gestão e especialidade, e estabelecer um mecanismo de gestão de pessoal que permite às pessoas mover-se para cima e para baixo, entrar e sair. 3. implementar de forma abrangente a melhoria da gestão. De acordo com a implantação estratégica do conselho de administração, o Banco de Lanzhou concluiu a formulação do plano de trabalho 2021 do plano de ação de melhoria da gestão de três anos do Banco de Lanzhou, e selecionou seis aspectos como projetos-chave, a saber, melhoria da gestão de riscos, otimização da avaliação de desempenho, construção de especificação de sistema, gestão de recursos humanos, melhoria da governança corporativa e suporte à tecnologia da informação, de modo a consolidar continuamente o nível de gestão. Contrate empresas externas para otimizar o sistema salarial e de avaliação, vincular o salário com renda e lucro, aumentar o peso dos indicadores de lucro, abrir a lacuna de avaliação de desempenho e estimular o entusiasmo empreendedor dos funcionários. Realizar a atividade de “ano de construção de controle interno e gestão de conformidade”, concluir auditorias especiais sobre classificação de risco de empréstimo, sobre negócios de investimento patrimonial e extrapatrimonial, avaliação de desempenho, negócios de crédito verde, e continuar a realizar avaliação de controle interno de sucursais.
4. reforçar o empoderamento científico e tecnológico. Iniciamos a construção de grandes projetos, aceleramos o ritmo da transformação digital, lançamos oficialmente o desenvolvimento e construção de dois grandes projetos de tecnologia da informação, a saber, o sistema de crédito e o “grupo de projetos de dados”, e alocamos pessoal especial. Otimize a plataforma básica de dados, melhore a infraestrutura da plataforma de controle de risco de big data, transforme a arquitetura de controle de risco de big data, complete a otimização do desempenho da plataforma e melhore a eficiência de processamento da plataforma. Faça um bom trabalho no suporte da tecnologia da informação, promova ordenadamente a cooperação de dados externos, fortaleça o gerenciamento de dados externos e promova a aplicação de dados externos. Fortalecemos a construção de cenários de pagamento, construímos ativamente um ecossistema de serviços financeiros, recebemos acumuladamente 19,868 bilhões de yuans em transações e lançamos a versão 6.0 do banco móvel pessoal.
(IV) reforçar a gestão de riscos e melhorar ainda mais a qualidade dos ativos
1. melhorar o sistema de gestão dos riscos. Otimizamos ainda mais a estrutura abrangente de gerenciamento de riscos, construímos três linhas de Defesa: gerenciamento de negócios, conformidade de riscos e auditoria interna e inspeção disciplinar. A qualidade dos ativos continuou a melhorar de forma constante, e o rácio de empréstimos sem desempenho alcançou “três reduções consecutivas”. Reforçaremos a gestão de risco prospectiva, melhoraremos o mecanismo de “crédito primeiro, crédito depois”, realizaremos operações de crédito paralelas, estabeleceremos um sistema de gestão de garantias qualificado e otimizaremos o sistema de crédito. Reforçaremos o acompanhamento de empréstimos em áreas-chave e fortaleceremos a gestão de empréstimos provenientes de plataformas de financiamento governamental e projetos imobiliários.
2. manter a qualidade estável dos ativos. Aderindo ao conceito prudente de gerenciamento de risco, melhore ainda mais o sistema abrangente de gerenciamento de risco, evite efetivamente riscos, otimize continuamente o modelo de controle de risco, faça um bom trabalho em alerta precoce de risco e disposição e mantenha a estabilidade da qualidade dos ativos.
3. reforçar ainda mais a construção do controlo interno e da conformidade. Melhorar a estrutura organizacional de controle interno e compliance, e estabelecer um departamento de controle interno e compliance na sede para ser responsável pelo trabalho de controle interno e compliance em todo o banco. Otimizar ainda mais o sistema de controle interno e conformidade e melhorar continuamente o mecanismo de gerenciamento de prevenção de casos. Fortalecer ainda mais a construção da cultura de conformidade e melhorar a conscientização sobre a operação de conformidade legal e a capacidade de prevenção de riscos. (V) servir ativamente os governos locais e cumprir seriamente as responsabilidades sociais corporativas
1. servir activamente e integrar-se na situação global do desenvolvimento económico e social local. Centrando-nos estreitamente na implantação estratégica da economia provincial e municipal, sempre tomamos o serviço da economia local como nossa missão inestimável, aumentamos continuamente o apoio financeiro e alcançamos uma boa situação de “ressonância da mesma frequência” entre governo e empresas. Estabelecer e melhorar o mecanismo de marketing de docking para grandes projetos na província, e conectar com sucesso quase 300 “provinciais listados grandes” e projetos chave em várias prefeituras e cidades. Consolidar ativamente as conquistas da redução da pobreza, integrar ativamente na situação geral de revitalização rural, promover profundamente o desenvolvimento de Finanças Inclusivas e “irrigação por gotejamento de precisão” pequenas e médias microempresas, concluiu com sucesso a tarefa-alvo de “dois aumentos”, e o saldo dos empréstimos relacionados à agricultura do banco atingiu 32,038 bilhões de yuans. Ganhou o “prêmio financeiro do governador” e o “prêmio coletivo avançado para alívio da pobreza na província de Gansu” por dez anos consecutivos.
2. apoiar ativamente o trabalho anti-epidemia. Apoiar totalmente o trabalho provincial e municipal de prevenção de epidemias, e doar 10 milhões de yuans ao governo popular municipal de Lanzhou; Acumulativamente doou mais de Shanghai Pudong Development Bank Co.Ltd(600000) yuan de vários materiais de prevenção de epidemias para várias localidades; Uma equipe de serviço voluntário foi criada, e os funcionários do banco participaram do serviço voluntário por mais de 1000 vezes. Resolver proativamente as dificuldades dos clientes, responder às políticas, lançar o “canal verde” de renovação, extensão, mudança do plano de reembolso, extensão do ciclo de pagamento de juros, proteção de crédito e outros assuntos urgentes e especiais, emitir empréstimos de 876 milhões de yuans para 51 empresas de prevenção de saúde e epidemia, emitir empréstimos de 602 milhões de yuans para 58 empresas afetadas pela epidemia e razoavelmente organizar renovação, extensão e A mudança do plano de reembolso foi de 8,369 bilhões de yuans. Assegurar ativamente um serviço suave e maximizar
