Recentemente, de acordo com as informações de penalidade administrativa no site do Hefei Central Branch do Banco Popular da China, Anhui Branch de Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) .
O ticket mostrava que o banco não apresentou no sistema de gerenciamento de contas de liquidação RMB a tempo na conta de liquidação bancária unitária; A conta de liquidação bancária individual não foi arquivada no sistema de gestão de contas ou dentro do prazo especificado; O negócio de liquidação externa real da subconta no produto “gerente de conta” (conta multi-tier) não foi aprovado pelo Banco Popular da China; As subcontas no produto “administrador de contas” (contas de vários níveis) realmente incorporem negócios de liquidação externa sem serem arquivadas no Banco Popular da China; O comerciante unitário usa a conta bancária pessoal como conta de liquidação adquirente.
Ao mesmo tempo, os profissionais de numerário do banco não tinham capacidade profissional para encontrar falhas com dinheiro falsificado, não conseguiram coletar dinheiro falsificado conforme necessário e receberam dinheiro falsificado por engano; A renda do orçamento recebida não é transferida para a tesouraria do estado a tempo, e há um comportamento de ocupação e opressão; Não realizar a identificação contínua do cliente conforme necessário, não identificar novamente os clientes conforme necessário e não tomar medidas de identificação reforçadas para clientes de alto risco conforme necessário; Algumas empresas de pré-registro, etc., não comunicam dados de reclamações sem o consentimento expresso dos consumidores.
De acordo com o artigo 44 dos regulamentos da República Popular da China sobre a administração de Renminbi, se uma instituição financeira que lida com negócios de depósito e retirada de Renminbi ou uma instituição comercial de um banco comercial inteiramente estatal autorizado pelo Banco Popular da China violar as disposições dos artigos 34, 35 e 36 destes regulamentos, o Banco Popular da China dará um aviso e impor uma multa de 1000 a 50000 yuan; As pessoas directamente responsáveis e outras pessoas directamente responsáveis são sancionadas disciplinarmente nos termos da lei.
O repórter observou que esta não é a primeira vez que a filial Industrial And Commercial Bank Of China Limited(601398) anhui está sujeita a punição administrativa devido ao falso recebimento de moeda falsificada. Em junho do ano passado, o banco não aprovou a abertura de uma conta de liquidação bancária ou não apresentou como necessário; Falha na recolha de dinheiro falsificado conforme necessário; Recebimento falso de moeda falsa; Não cumprir as obrigações de identificação do cliente conforme exigido; A empresa de pré-registro Etc infringiu os direitos de informações pessoais dos consumidores e foi multada em RMB 1,147 milhões.
Os bancos deveriam ter desempenhado um papel fundamental na contenção da circulação de moeda contrafeita, mas alguns bancos receberam dinheiro contrafeito por engano, ou mesmo pagaram dinheiro contrafeito por engano, e foram sujeitos a sanções administrativas. Então, como diabos os bancos devem coletar dinheiro falsificado de acordo com procedimentos formais?
De acordo com os artigos 33, 34 e 36 dos regulamentos da República Popular da China sobre a administração de Renminbi, a moeda falsificada será confiscada pelo Banco Popular da China ou pelas instituições comerciais de bancos comerciais exclusivamente estatais autorizados pelo Banco Popular da China. Um banco deve entregar o Renminbi falsificado ou alterado ao Banco Popular da China local.
No que diz respeito à coleta e gestão de dinheiro falsificado, o Artigo 6 das medidas do Banco Popular da China para a administração da coleta e identificação de dinheiro falsificado estipula que, se uma instituição financeira encontrar dinheiro falsificado durante a condução de negócios, ele deve ser coletado por dois ou mais profissionais de negócios da instituição financeira pessoalmente. As notas de Renminbi contrafeitas devem ser carimbadas com a menção “moeda contrafeita” na face; As notas de moeda estrangeira contrafeitas e várias moedas contrafeitas devem ser seladas com um saco especial em formato unificado, e o selo deve ser carimbado com a palavra “moeda contrafeita”, e o saco especial deve ser marcado com detalhes como moeda, tipo de certificado, denominação, número de folhas (peças), número da coroa, destinatário, nome do revisor e selo.
Se um indivíduo descobrir que recebeu dinheiro falso, deve entregá-lo imediatamente ao Banco Popular da China e ao órgão de segurança pública. Se um banco receber uma grande quantidade de dinheiro contrafeito, deve comunicá-lo imediatamente ao órgão de segurança pública. Se uma pequena quantidade de dinheiro contrafeito for recebida, ela será coletada pessoalmente por dois ou mais funcionários do banco, carimbada com a menção “dinheiro contrafeito”, registrada e registrada, e emitida ao titular um voucher de cobrança uniformemente impresso pelo Banco Popular da China. No final de cada trimestre, o banco entregará a moeda falsificada coletada à sucursal local do Banco Popular da China, que será uniformemente destruída pelo Banco Popular da China, e nenhum departamento disporá dela sozinho.
