Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564)
Sobre a manipulação de negócios financeiros em Shanghai Electric Group Company Limited(601727) group Finance Co., Ltd
Relatório de avaliação contínua dos riscos
De acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas da Bolsa de Valores de Shenzhen nº 7 – transações e transações de partes relacionadas, e em combinação com a licença financeira, licença de negócios e outros certificados relevantes e dados financeiros fornecidos por Shanghai Electric Group Company Limited(601727) Foram avaliados o perfil empresarial e de risco. As informações relevantes são comunicadas da seguinte forma: I. Informações básicas da empresa financeira
Nome da empresa: Shanghai Electric Group Company Limited(601727) group Finance Co., Ltd
Representante legal: Qin Yi
Capital social: 2,2 mil milhões de RMB
Endereço registrado: sala 302382, No. 211, Fute North Road, China (Shanghai) pilot Free Trade Zone
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para empresas associadas, assistir empresas associadas na cobrança e pagamento de fundos de transação, fornecer garantia para empresas associadas para negócios de agências de seguros aprovadas, lidar com empréstimos confiados e investimentos confiados entre empresas associadas, lidar com aceitação de contas e desconto para empresas associadas, lidar com liquidação de transferências internas e liquidação correspondente Concepção do esquema de liquidação, absorção de depósitos de unidades-membro, tratamento de empréstimos e locação financeira a unidades-membro, participação em empréstimos interbancários, emissão de obrigações financeiras de empresas mediante aprovação, subscrição de obrigações societárias de unidades-membro, investimento de capital próprio em instituições financeiras, investimento de carteira, crédito ao comprador e locação financeira de produtos de unidades-membro, Negociação de derivados (qualificação geral, mas limitada apenas ao negócio de negociação de agência de três derivados cambiais, nomeadamente, liquidação e vendas cambiais a prazo, negociação cambial a prazo e swap cambial RMB iniciado pelo cliente, e as moedas de negociação estão limitadas a cinco moedas: dólar americano, euro, libra britânica, iene japonês e dólar de Hong Kong). (para projetos sujeitos a aprovação de acordo com a lei, as atividades comerciais só podem ser realizadas após aprovação pelos departamentos relevantes).
Shanghai Electric Group Company Limited(601727) .
2,Informação básica do sistema de controlo interno da empresa financeira
(1) Ambiente de controlo
De acordo com o direito das sociedades, as diretrizes sobre governança corporativa dos bancos comerciais, os estatutos sociais e outras disposições relevantes, a companhia financeira estabeleceu uma estrutura organizacional de “três reuniões e uma camada”, composta pelo conselho de acionistas, o conselho de administração, o conselho de supervisores e a alta administração, e formou uma estrutura de governança corporativa e mecanismo de incentivo e contenção com direitos e responsabilidades claros, operação padronizada, coordenação mútua e controles e equilíbrios entre os órgãos de poder, órgãos de decisão, instituições de supervisão e alta administração. O conselho de administração da empresa financeira criou um comité de gestão de riscos e um comité de auditoria, que desempenham plenamente o papel de apoio e orientação na tomada de decisões do comité profissional e asseguram ainda a eficácia e a cientificidade da tomada de decisões da empresa financeira. A estrutura organizacional da empresa financeira é a seguinte: (II) atividades de controle
1. Liquidação e gestão de fundos
Em termos de liquidação e gestão de fundos, a empresa financeira formulou medidas de gestão de negócios e procedimentos operacionais como as medidas de gestão de negócios de liquidação, os procedimentos operacionais de liquidação de negócios, os procedimentos operacionais de gestão de contas de unidade membro, os procedimentos operacionais de depósito de unidade membro, os procedimentos operacionais do sistema de serviços financeiros on-line, as medidas de gestão de selos e os procedimentos operacionais de gestão de chaves externas de acordo com vários regulamentos regulatórios, controlando efetivamente os riscos empresariais.
2. Gestão de negócios de crédito
A empresa financeira formulou as medidas de gestão de crédito para clientes corporativos, medidas de gestão de autorização, medidas de gestão de classificação de risco de ativos, procedimentos operacionais para classificação de crédito de clientes e contrapartes, medidas de gestão para negócios de garantia RMB, medidas de gestão para negócios de empréstimos, procedimentos operacionais para empréstimos de capital de giro RMB, procedimentos operacionais para negócios de garantia RMB, procedimentos operacionais para gestão de investigação de crédito empresarial e procedimentos operacionais para empréstimos confiados Os procedimentos operacionais para negócios de empréstimos sindicados, procedimentos operacionais para negócios de contas comerciais eletrônicas, procedimentos operacionais para garantia de hipoteca, procedimentos operacionais para negócios de compromisso de empréstimo e outros sistemas e regulamentos estabeleceram um sistema de controle de risco de crédito cobrindo todo o processo de negócios de crédito antes, durante e após o empréstimo, e revisaram e aprovaram o empréstimo em estrita conformidade com os procedimentos e autoridades especificadas.
A empresa financeira cumpre rigorosamente a linha de fundo de conformidade regulatória, refere-se aos requisitos regulatórios mais recentes e está comprometida em melhorar continuamente o nível de gerenciamento de risco de crédito através do desenvolvimento e aplicação do sistema. A empresa financeira desenvolveu sucessivamente modelos de classificação, análise de data warehouse BI e módulos de gerenciamento de crédito interbancário para combinar efetivamente o negócio de crédito da empresa, análise de risco de crédito e tecnologia da informação, efetivamente monitorar e avaliar o risco de crédito através de big data e tecnologia moderna, fornecer base de julgamento razoável para gerenciamento de risco de crédito e controlar estritamente o nível geral de risco de crédito da empresa.
3. Gestão de negócios de investimento
A empresa financeira formulou regras e regulamentos tais como as medidas para a gestão de negócios de gestão de ativos, procedimentos operacionais para planos de investimento, procedimentos operacionais para acesso a contrapartes de investimento de valores mobiliários, procedimentos operacionais para concessão de crédito interbancário, procedimentos operacionais para negócios de investimento de fundos, procedimentos operacionais para negócios de investimento de produtos de gestão de ativos, procedimentos operacionais para gestão pós-investimento de negócios de investimento, etc., e estabeleceu regras e regulamentos abrangendo pré-investimento, em investimentos O sistema de controle de risco de investimento de todo o processo após o investimento e o negócio de investimento devem ser revistos e aprovados em estrita conformidade com os procedimentos e autoridades especificados.
Com referência aos mais recentes requisitos regulamentares, a empresa financeira adapta-se às necessidades de desenvolvimento do negócio de investimento e melhora continuamente o nível de gestão de risco de investimento através do desenvolvimento e aplicação de sistemas. A empresa financeira estabeleceu e otimizou continuamente o sistema de gestão de ativos financeiros, que tem as funções de aprovação de negócios de investimento, aprovação de transferência de fundos, controle de contraparte, registros de transações comerciais, avaliação de produtos, contabilidade financeira, consulta de declaração, etc. O sistema cobriu totalmente a aprovação de negócios de investimento no local, e obteve diretamente os dados de transação das empresas de valores mobiliários e do mercado interbancário através da interface de dados, reduzindo efetivamente o risco de operação do negócio.
4. Controlo do sistema de informação
A empresa financeira formulou sistemas de gestão de tecnologia da informação, tais como medidas de gestão de segurança da informação, medidas de gestão de sistemas de informação informáticos, procedimentos operacionais de gestão de segurança da rede, procedimentos operacionais de operação e manutenção do sistema de informação, medidas de gestão de salas de informática, plano de emergência do sistema de informação, plano de resposta de emergência do sistema de facturas de comércio electrónico, etc. Os principais sistemas de negócios da empresa financeira incluem sistema de negócios principais, sistema de faturas comerciais eletrônicas, etc. Cada sistema de informação tem funções perfeitas e operação estável, e todas as instalações de software e hardware estão em bom funcionamento.
5. Supervisão de auditoria
A empresa financeira criou um departamento independente de auditoria interna, que, sob a liderança do conselho de administração, inspeciona e avalia a racionalidade, solidez e eficácia do controlo interno da empresa, supervisiona regularmente a implementação do sistema de controlo interno, apresenta sugestões de melhoria sobre os problemas existentes no controlo interno e supervisiona a melhoria.
(3) Avaliação global do controlo interno
O sistema de controlo interno da empresa financeira é sólido e eficaz.
No aspecto da gestão de fundos, a empresa financeira controla bem o risco de circulação de fundos; Em termos de actividades de crédito, foram estabelecidos procedimentos correspondentes de controlo do risco de actividades de crédito para controlar o risco global a um nível razoável. 3,Gestão da operação e gestão de riscos da empresa
1. Condições de funcionamento
Depois de analisar o relatório de auditoria da empresa financeira em 2021, em 31 de dezembro de 2021, os ativos totais da empresa financeira eram 69,114 bilhões de yuans, os passivos totais foram 61,269 bilhões de yuans e os ativos líquidos foram 7,845 bilhões de yuans; Em 2021, a empresa realizará uma receita operacional de 894 milhões de yuans, um lucro total de 806 milhões de yuans e um lucro líquido de 636 milhões de yuans.
2. Gestão
Desde a sua criação, a empresa financeira sempre aderiu ao princípio da boa operação, padronizou seu comportamento comercial e reforçou sua gestão interna em estrita conformidade com o direito das sociedades da República Popular da China, a lei regulatória bancária da República Popular da China, o sistema de contabilidade empresarial, as medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais e leis financeiras nacionais relevantes, regulamentos e estatutos sociais.
3. Indicadores regulamentares
De acordo com as medidas administrativas para as empresas financeiras de grupos empresariais e as Medidas Provisórias para a avaliação dos indicadores regulamentares de risco das empresas financeiras de grupos empresariais, a partir do final de 2021, todos os indicadores regulamentares das empresas financeiras cumpriram os requisitos regulamentares, como se segue:
(1) O rácio de adequação dos fundos próprios não deve ser inferior a 10,5%
A razão de adequação de capital da empresa financeira foi de 19,65%, superior a 10,5%.
(2) O saldo dos fundos contraídos não deve ser superior ao capital total
O saldo dos fundos de empréstimo da empresa financeira é 0, que é inferior ao capital total.
(3) A proporção de investimento não deve ser superior a 70%
A proporção de investimento da empresa financeira foi de 65,68%, inferior a 70%.
(4) O saldo da garantia não deve ser superior ao capital total
A exposição ao risco de garantia da empresa financeira foi 3233344500 yuan, menor do que o capital total.
(5) A relação entre os activos fixos próprios e o capital total não deve ser superior a 20%
A proporção de ativos fixos próprios da empresa financeira é de 0,06%, menos de 20%.
4,Depósitos e empréstimos da empresa na empresa financeira
Em 31 de dezembro de 2021, o saldo dos depósitos da empresa na empresa financeira era de 964 milhões de yuans e o saldo dos empréstimos era de 2,216 bilhões de yuans (base consolidada).
Em 31 de março de 2022, o saldo dos depósitos da empresa na empresa financeira era de RMB 261 milhões e o saldo dos empréstimos era de RMB 2,255 bilhões (base consolidada). 5,Medidas de avaliação contínua dos riscos
A fim de garantir a segurança e flexibilidade dos fundos da empresa na empresa financeira, a empresa estabeleceu e atualizou Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) . Para mais detalhes, consulte www.cn.info.com.cn. publicado pela empresa em 21 de junho de 2022 Anúncios relevantes de. 6,Pareceres de avaliação dos riscos
De acordo com a avaliação e revisão, a empresa financeira opera em estrita conformidade com os requisitos das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos empresariais emitidas pela Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora de Seguros, com bom desempenho empresarial. Ao mesmo tempo, a empresa financeira formulou um sistema de controle de risco para garantir a segurança dos depósitos na empresa financeira e prevenir ativamente, controlar atempadamente e resolver riscos de depósito. De acordo com a compreensão e avaliação da empresa da gestão de risco da empresa financeira, a empresa financeira não tem grandes defeitos na gestão de risco, e a possibilidade de problemas de risco nos depósitos relacionados, empréstimos e outros negócios financeiros entre a empresa e a empresa financeira é muito baixa. Posteriormente, a empresa continuará a prestar atenção à empresa financeira, e continuará a identificar e avaliar fatores de risco, prevenir e controlar riscos de acordo com as disposições relevantes do plano de eliminação de risco para transações conectadas entre Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) Shanghai Electric Group Company Limited(601727) group Finance Co., Ltd.
Suzhou Thvow Technology Co.Ltd(002564) conselho de administração 21 de junho de 2022
