Sdic Power Holdings Co.Ltd(600886) relatório de avaliação de risco sobre SDIC Finance Co., Ltd
De acordo com os requisitos das diretrizes de autorregulação para empresas listadas da Bolsa de Valores de Xangai nº 5 – transações e transações de partes relacionadas, Sdic Power Holdings Co.Ltd(600886) empresa (doravante referida como a empresa) obteve e revisou as demonstrações financeiras da empresa financeira verificando a licença financeira, licença de negócios e outros certificados da SDIC Finance Co., Ltd. (doravante referida como a empresa financeira), e avaliou a qualificação do negócio, negócio e status de risco da empresa financeira, A avaliação de risco relevante é agora reportada do seguinte modo:
1,Informação básica da empresa financeira
I) Informações de base
SDIC Finance Co., Ltd. é uma instituição financeira não bancária criada com a aprovação da Bank Of China Limited(601988) Comissão Reguladora da indústria no final de 2008 e emitiu uma licença financeira. Foi aprovada e registrada pela Administração Estadual para Indústria e Comércio em 11 de fevereiro de 2009. O capital social da empresa é de 5 bilhões de yuans.
Representante legal: lixurong
Endereço registrado: piso 18, edifício 2, Fuchengmen North Street, Xicheng District, Beijing
Tipo de empresa: outras sociedades de responsabilidade limitada
Código de crédito social unificado: 9111 Xinxing Ductile Iron Pipes Co.Ltd(000778) 841063
Âmbito de negócio: lidar com consultoria financeira e financeira, garantia de crédito e consultoria relacionada e negócios de agência para unidades membros; Auxiliar unidades associadas a realizar a cobrança e pagamento de fundos de transação; Actividades de agências de seguros aprovadas; Garantir as unidades associadas; Desconto para membros de manipulação; Tratar da liquidação interna de transferências entre empresas associadas e da conceção correspondente do sistema de liquidação e compensação; Absorver depósitos de unidades membros; Lidar com empréstimos e arrendamentos financeiros para unidades associadas; Participação em empréstimos interbancários; Emitir obrigações financeiras das sociedades mediante aprovação; Assinatura de obrigações empresariais de unidades-membro; Investimento de capital próprio em instituições financeiras; Investimento em títulos; Crédito do comprador para produtos de unidades membro.
2,Informação básica do controlo interno da empresa financeira
I) Ambiente de controlo
A empresa financeira criou o conselho de acionistas, o conselho de administração e o conselho de supervisores, e estipulou claramente as responsabilidades do conselho de administração, diretores, supervisores e alta administração na gestão de riscos. A empresa possui uma sólida estrutura de governança corporativa, gestão e operação padronizadas, e estabeleceu uma estrutura organizacional com razoável divisão de trabalho, responsabilidades claras, controles e equilíbrios mútuos e relações de relatórios claras, fornecendo pré-requisitos necessários para a eficácia da gestão de riscos. A empresa financeira implementa o sistema de responsabilidade do gerente geral sob a liderança do conselho de administração, e tem 11 departamentos, incluindo o departamento de atendimento ao cliente I, II, III e departamento de negócios de liquidação.
II) Identificação e avaliação dos riscos
A empresa financeira estabeleceu um sistema de gestão de riscos. O departamento de gestão de riscos resume regularmente indicadores regulatórios, emite relatórios trimestrais de gestão de risco e relatórios de indicadores regulatórios, e fortalece a identificação de risco de crédito e conformidade comercial do negócio de crédito através da criação de um gerente de risco.
III) Actividades de controlo importantes
1. a gestão da empresa financeira tem uma forte consciência do controle de risco, e a estrutura de governança e estrutura organizacional são definidas e operadas bem
De acordo com uma série de requisitos regulatórios externos, como as diretrizes para o controle interno dos bancos comerciais, as diretrizes para o controle interno das empresas, o direito contábil, as diretrizes para a gestão de riscos de mercado dos bancos comerciais e as diretrizes para a gestão de riscos de tecnologia da informação dos bancos comerciais, a empresa financeira alcançou uma boa separação de responsabilidades incompatíveis, como segue:
No aspecto da gestão de liquidação, o sistema percebeu a separação entre contabilidade e supervisão pós, a separação de manipulação e revisão, e a configuração pós percebeu as três responsabilidades de “selo, penhor e certificado”;
No aspecto de planejamento e finanças, a separação da preparação do orçamento, exame e aprovação, execução e avaliação, e a separação de despesas, exame e aprovação e contabilidade foram realizadas em essência;
A gestão de ativos fixos realiza a separação de requisição e aprovação de compra, consulta e seleção de fornecedores, formulação e aprovação de contratos de compra, aceitação e pagamento, e aplicação e implementação de pagamentos;
O negócio de crédito realizou efetivamente a separação da investigação comercial, revisão, aprovação, manipulação ou operação de empréstimo, contabilidade e tratamento contábil, a separação da investigação, revisão e aprovação da classificação de crédito, e a separação da investigação e revisão da classificação de ativos de crédito de acordo com as medidas de gestão de negócios de crédito da empresa financeira, medidas de gestão de classificação de crédito do cliente, medidas de gestão de auto empréstimo, medidas de gestão de empréstimos de ativos fixos e outros sistemas, O pessoal de gestão de ficheiros empresariais é separado do pessoal de crédito;
O negócio do fundo efetivamente realiza a separação entre a confirmação formal, reconciliação, liquidação da transação e pagamento de transações e transações de novos conhecimentos, e a separação entre a aprovação e implementação do pagamento do fundo; Os negócios intermediários, incluindo liquidação cambial e vendas, são separados da operação comercial e aprovação através do controle do sistema;
A essência do negócio de investimento é separar o pessoal de gestão de riscos e controle de negócios do pessoal de Negociação (ou operacional);
A configuração pós do sistema de informação realiza a separação de desenvolvedores de sistema, gerentes e operadores, e a separação da operação do sistema e pessoal de manutenção do sistema;
O gerenciamento de conformidade legal separa efetivamente a formulação, aprovação e implementação de contratos.
2. O sistema é bem implementado e o processo corre sem problemas
O sistema de negócios da empresa financeira tem sido continuamente melhorado e atualizado, e a gama de negócios ou produtos tem sido continuamente expandida.As medidas de gestão emitidas nos últimos dois anos formaram procedimentos operacionais para o refinamento dos negócios existentes.
IV) Supervisão interna
O mecanismo geral de supervisão da empresa financeira funciona bem, estabeleceu um departamento de auditoria interna e pode efetivamente implementar supervisão diária e supervisão especial.
Desde a criação do departamento de auditoria, a equipe de auditoria interna foi criada e melhorada, dando pleno desempenho à função de supervisão interna. A empresa financeira formulou sete sistemas, incluindo as medidas de auditoria da SDIC Finance Co., Ltd., para orientar o trabalho de auditoria, de modo a realizar as funções independentes de avaliação e supervisão do departamento de auditoria.
V) Avaliação global da gestão dos riscos
O sistema de gestão de riscos da empresa financeira é sólido e eficaz. Nas atividades diárias de operação comercial e gestão, melhoramos continuamente o sistema e o processo, e com base nas necessidades de desenvolvimento, a empresa financeira estabeleceu um sistema de controle interno razoável e completo, que atenda à eficácia do projeto e implementação de controle interno e faça o controle de risco geral em um nível baixo.
3,Gestão da operação e gestão de riscos da empresa financeira
I) operação
Em 31 de dezembro de 2021, os ativos totais auditados eram 4 Yunnan Nantian Electronics Information Co.Ltd(000948) 0700 yuan, e os ativos líquidos eram 7508388200 yuan. Em 2021, a receita era 987549300 yuan, o lucro total foi 540370600 yuan e o lucro líquido foi 418147900 yuan.
II) gestão
Desde a sua criação, a empresa financeira sempre aderiu ao princípio da boa operação, padronizou o seu comportamento empresarial e reforçou a sua gestão interna em estrita conformidade com o direito das sociedades, a lei de supervisão bancária e administração, as normas contabilísticas para empresas empresariais, as medidas para a administração de sociedades financeiras de grupos empresariais, as leis financeiras nacionais relevantes, regulamentos e estatutos sociais. De acordo com a compreensão e avaliação da gestão de riscos da empresa financeira, não são encontrados grandes defeitos nos sistemas de controle de risco relacionados às demonstrações financeiras, tais como capital, crédito, investimento, auditoria, gestão de informações, etc.
III) Indicadores regulamentares
Após exame, não foi encontrada violação dos artigos 31.o, 32.o e 33.o das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos de empresas, e todos os indicadores financeiros regulamentares da empresa financeira atendem aos requisitos do artigo 34.o das medidas para a administração de empresas financeiras de grupos de empresas.
4,Depósitos e empréstimos da empresa na empresa financeira
De janeiro a dezembro de 2021, o saldo médio diário de depósitos da empresa e de suas subsidiárias holding na empresa financeira foi de 5,643 bilhões de yuans, e o saldo médio diário de empréstimos foi de 5,014 bilhões de yuans. Até o final de 2021, o saldo de depósitos e empréstimos da empresa e suas subsidiárias holding em empresas financeiras era de RMB 5,756 bilhões e RMB 5,625 bilhões, respectivamente.
5,Medidas de avaliação contínua dos riscos
A empresa obterá e revisará o relatório financeiro da empresa financeira semestralmente, avaliará a qualificação do negócio, negócios e status de risco da empresa financeira, emitirá um relatório de avaliação de risco contínuo e divulgá-lo-á de forma síncrona com o relatório semestral e relatório anual da empresa. 6,Pareceres de avaliação dos riscos
Com base na análise e julgamento acima, a empresa acredita que a empresa financeira tem uma licença financeira legal e eficaz e licença comercial de pessoa coletiva da empresa, estabeleceu um sistema de controle interno relativamente completo e razoável, e pode controlar melhor os riscos.A empresa financeira opera em estrita conformidade com as disposições das medidas para a administração de empresas do grupo financeiro da CBRC, e todos os indicadores regulatórios atendem aos requisitos do artigo 34 das medidas. De acordo com a compreensão e avaliação da gestão de riscos pela empresa, não são encontrados defeitos importantes na gestão de riscos da empresa financeira, e o risco de realizar negócios de serviços financeiros de depósito entre a empresa e a empresa financeira é controlável.
